Sachkunde §34d - Die praktische Prüfung

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Definition der Versicherungsberatung

Was sind die Unterschiede zwischen Versicherungsmakler, -vertreter und -berater?

Relevante Gesetze und Vorschriften (§34d GewO, VVG, DSGVO, IDD-Richtlinie)

Erster wichtiger Schritt der Kennenlernphase!

Die korrekte Ermittlung der Kundensituation ist äußerst wichtig für die korrekte Bedarfsermittlung!

Kundenwünsche und -ziele müssen ausgearbeitet und formuliert werden

Welche Risiken gilt es bei der Planung zu beachten?

Ausarbeitung verschiedener passender Angebote

Erklärung von Kosten

Der Vertragsabschluss ist der Anfang der Kundenbeziehung

Pflichten nach §34d GewO (Beratungspflichten, Dokumentationspflichten, Weiterbildung)

Beratungs- und Dokumentationspflicht (gemäß VVG)

Datenschutz & DSGVO in der Beratung

Verpflichtung durch den Gesetzgeber

Ehrlicher, transparenter & bedarfsgerechter Verkauf