Geldwäscheprävention – Erkennung, Umgang und Meldung

Kursbeschreibung:

Dieser Kurs vermittelt fundiertes Wissen über die gesetzlichen Anforderungen zur Geldwäscheprävention in Deutschland, die Erkennung verdächtiger Transaktionen sowie den richtigen Umgang mit Verdachtsfällen. Die Teilnehmer lernen praxisnahe Methoden zur Identifikation von Geldwäscherisiken kennen und werden über ihre Meldepflichten gemäß dem Geldwäschegesetz (GwG) informiert.

Zielgruppe:

• Mitarbeiter in Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungen
• Immobilienmakler, Notare und Rechtsanwälte
• Unternehmen aus dem Bereich Handel und Dienstleistung
• Compliance- und Geldwäschebeauftragte
• Alle, die im Rahmen ihrer beruflichen Tätigkeit mit finanziellen Transaktionen oder Bargeldgeschäften zu tun haben

Lernziele:
Nach Abschluss des Kurses sind die Teilnehmer in der Lage:
✅ Die Grundlagen der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verstehen
✅ Die rechtlichen Rahmenbedingungen des GwG und weitere relevante Vorschriften anzuwenden
✅ Verdächtige Transaktionen und Verhaltensweisen frühzeitig zu erkennen
✅ Effektive Präventionsmaßnahmen in Unternehmen umzusetzen
✅ Verdachtsmeldungen korrekt und fristgerecht an die zuständigen Behörden weiterzuleiten

Curriculum (Kursstruktur)

Modul 1: Einführung in die Geldwäscheprävention

📌 Definition und Bedeutung der Geldwäsche
📌 Warum ist Geldwäscheprävention wichtig?
📌 Überblick über internationale und nationale Regelwerke (FATF, EU-Richtlinien, GwG)
📌 Die Rolle von Unternehmen und Finanzinstituten

Modul 2: Gesetzliche Grundlagen in Deutschland

📌 Das Geldwäschegesetz (GwG) – Pflichten und Verantwortlichkeiten
📌 Sorgfaltspflichten: Identifikation von Kunden (Know-Your-Customer, KYC)
📌 Die Rolle der Financial Intelligence Unit (FIU)
📌 Sanktionen bei Verstößen gegen das GwG

Modul 3: Methoden und Typologien der Geldwäsche

📌 Phasen der Geldwäsche: Platzierung, Verschleierung, Integration
📌 Klassische und moderne Methoden der Geldwäsche:

• Smurfing
• Nutzung von Offshore-Konten
• Kryptowährungen
• Immobilieninvestitionen
  📌 Verbindung zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Modul 4: Erkennung verdächtiger Transaktionen

📌 Typische Anzeichen und Warnsignale in Finanztransaktionen
📌 Auffällige Kundenverhalten – worauf muss geachtet werden?
📌 Fallbeispiele aus der Praxis

Modul 5: Interne Maßnahmen zur Geldwäscheprävention

📌 Aufbau eines Risikomanagementsystems
📌 Interne Sicherungsmaßnahmen und Schulungspflichten
📌 Die Rolle des Geldwäschebeauftragten
📌 Zusammenarbeit mit Behörden und Compliance-Abteilungen

Modul 6: Verdachtsmeldung und rechtliche Anforderungen

📌 Der richtige Umgang mit Verdachtsfällen
📌 Meldepflichten nach GwG – an wen muss gemeldet werden?
📌 Nutzung des FIU-Meldeportals (goAML)
📌 Das Verbot der Informationsweitergabe (Tipping-Off)

Modul 7: Konsequenzen und Sanktionen bei Verstößen

📌 Bußgelder und strafrechtliche Konsequenzen
📌 Reputationsrisiken für Unternehmen
📌 Aktuelle Fälle und Urteile zur Geldwäschebekämpfung

Modul 8: Praktische Übungen und Abschlussprüfung

📌 Fallstudien und interaktive Szenarien
📌 Gruppenübungen zur Erkennung verdächtiger Transaktionen
📌 Wissenstest mit Multiple-Choice-Fragen
📌 Diskussion offener Fragen

Modul 9: Datenschutz und Vertraulichkeit

Modul 10: Praktische Maßnahmen zur Präventation

4 Beispiele

Modul 11: Wissensprüfung

📌 Sie benötigen mindestens 70% um die Prüfung zu bestehen.

Kursdauer:
⏳ Ca. 30 Minuten (je nach Intensität und Lernfortschritt)

Methodik:

• Theoretische Einführungen mit Praxisbeispielen
• Interaktive Gruppenarbeiten
• Fallstudien und Simulationen
• Abschlussquiz zur Wissensüberprüfung

Zertifikat:
🎓 Nach erfolgreicher Teilnahme erhalten die Teilnehmer ein Zertifikat zur Geldwäscheprävention.